中新網(wǎng)5月10日電 據(jù)中國(guó)駐美國(guó)舊金山總領(lǐng)館網(wǎng)站消息，近期，駐舊金山總領(lǐng)館接到領(lǐng)區(qū)內(nèi)華僑華人就電信詐騙進(jìn)行求證和求助的案件再次增多，特此提醒大家提高警惕，防范電信詐騙，并吁請(qǐng)大家將有關(guān)提醒向身邊親友推送。
一、電信詐騙常見(jiàn)套路
第一步，不法分子使用經(jīng)過(guò)偽裝的電話號(hào)碼，假冒中國(guó)駐外使領(lǐng)館、國(guó)內(nèi)公檢法機(jī)關(guān)、快遞公司、電信公司等單位，致電當(dāng)事人，謊稱其有“重要信函”、“文件”或“包裹”未領(lǐng)取，要求當(dāng)事人提供個(gè)人信息以核實(shí)身份。
第二步，不法分子進(jìn)而謊稱“重要信件”和“包裹”系當(dāng)事人牽涉刑事案件的材料，主動(dòng)“協(xié)助”受害人轉(zhuǎn)接國(guó)內(nèi)“警局”及“檢察院”電話(實(shí)為虛擬假冒電話)說(shuō)明情況。不法分子假冒的“警官”及“檢察官”恐嚇當(dāng)事人涉嫌洗錢、偽造證件或販毒等罪行，被通緝或限制出入境，哄騙當(dāng)事人登錄假冒公檢法網(wǎng)站查閱所謂“逮捕令”、“管制令”，誘騙當(dāng)事人提供本人銀行賬號(hào)、取款密碼或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入所謂“安全賬戶”進(jìn)行“資金清查”。
在詐騙過(guò)程中，不法分子一般與當(dāng)事人通過(guò)指定社交軟件聯(lián)絡(luò)，并以“國(guó)家保密案件”為由，威脅當(dāng)事人不能將有關(guān)情況告知任何人。
還有不法分子以當(dāng)事人涉及重大刑事案件為由，操控當(dāng)事人外出躲避并切斷與家人朋友一切聯(lián)系后，致電其家屬，謊稱受害人被綁架，索要巨額贖金。個(gè)別案件中，犯罪分子要求受害人通過(guò)比特幣繳納“保證金”。
二、防電信詐騙小常識(shí)
(一)中國(guó)駐外使領(lǐng)館不會(huì)以電話方式、通知當(dāng)事人領(lǐng)取包裹信函或有涉及國(guó)內(nèi)的案件需要處理；不會(huì)為當(dāng)事人轉(zhuǎn)接國(guó)內(nèi)公檢法機(jī)關(guān)電話進(jìn)一步聯(lián)系；不會(huì)索要當(dāng)事人賬戶信息及密碼、要求轉(zhuǎn)賬或匯款等。
(二)中國(guó)公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)使用電話和社交軟件等偵辦“保密案件”。
(三)如遇來(lái)電人要求“不要與家人朋友聯(lián)系，以保證他們安全”，或接到陌生人電話通知“交通事故”、“孩子被綁架”、“親人意外身亡”等信息時(shí)，請(qǐng)務(wù)必保持冷靜，通過(guò)其他渠道核實(shí)情況后，再處理。
(四)即便在緊急情況下，中國(guó)駐外使領(lǐng)館電話通知當(dāng)事人上述突發(fā)事件，也不會(huì)要求當(dāng)事人提供銀行賬戶信息、或提出轉(zhuǎn)賬要求等。
(五)不要輕信來(lái)電人以任何名義索取姓名、住址、家庭情況、銀行賬戶等個(gè)人信息以及轉(zhuǎn)賬、匯款的要求。涉及匯款事請(qǐng)務(wù)必認(rèn)真判斷、謹(jǐn)慎轉(zhuǎn)賬。
三、不幸因電信詐騙受損的報(bào)案流程
如在美國(guó)不幸遭遇電信詐騙并蒙受損失，請(qǐng)參考以下途徑，第一時(shí)間向有關(guān)部門報(bào)案：
(一)在美居住地或?qū)W校警方報(bào)案，撥打911或當(dāng)?shù)鼐炀蛛娫?可根據(jù)所在州郡、學(xué)校名稱自行通過(guò)網(wǎng)絡(luò)查詢)。
(二)對(duì)于涉案贓款系通過(guò)中國(guó)大陸地區(qū)銀行卡轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)的，受害人向美警方報(bào)案后，可直接撥打銀行所在地或戶籍所在地公安機(jī)關(guān)110報(bào)警電話介紹案情，并提供涉案銀行賬號(hào)?；蛘?，通過(guò)110報(bào)警電話轉(zhuǎn)接、查詢當(dāng)?shù)胤丛p騙中心的報(bào)警電話后，提供涉案銀行賬號(hào)。公安機(jī)關(guān)可在第一時(shí)間采取有效措施，全力止付凍結(jié)，力爭(zhēng)追贓挽損。
(三)為規(guī)避大陸地區(qū)執(zhí)法，不法分子經(jīng)常指示受害人將錢款匯至香港、澳門特別行政區(qū)金融機(jī)構(gòu)。受害人向美警方報(bào)案后，可同時(shí)向特區(qū)政府有關(guān)部門報(bào)案。
四、美國(guó)處理詐騙案件的相關(guān)部門及報(bào)案方法
1、對(duì)于大多數(shù)詐騙，可與Federal Trade Commission聯(lián)系或使用其Online Complaint Assistant來(lái)報(bào)案。
2、對(duì)于冒充美國(guó)國(guó)家稅務(wù)局征稅的詐騙，可向Treasury Inspector General for Tax Administration或撥打1-800-366-4484電話報(bào)案。
3、對(duì)于身份信息等被竊的情況，可向IdentityTheft.gov報(bào)案。
4、對(duì)于使用互聯(lián)網(wǎng)手段進(jìn)行詐騙，可向FBI Internet Crime Complaint Center報(bào)案。
5、對(duì)于跨境電子商務(wù)詐騙，應(yīng)向econsumer.gov報(bào)案，對(duì)于其他商業(yè)詐騙活動(dòng)，可向Department of Commerce's International Trade Administration報(bào)案。
6、對(duì)于違反移民法等方面的詐騙，可向U.S. Immigration and Customs Enforcement報(bào)案。
7、對(duì)于投資詐騙，可向Securities and Exchange Commission或所在州securities regulator部門報(bào)案。
8、對(duì)于信用和貸款、匯款等方面欺詐，可向Consumer Financial Protection Bureau報(bào)案。
9、關(guān)于使用電話進(jìn)行詐騙，可向Federal Communications Commission報(bào)案。具體可訪問(wèn)Stopfraud.gov網(wǎng)站，查詢關(guān)于銀行、信用卡、房屋和其他金融詐騙應(yīng)向哪個(gè)部門反映情況。