主持人：進(jìn)入今天的第一調(diào)查，我們的節(jié)目此前多次關(guān)注過電信詐騙屢禁不絕的問題，而在這些問題的背后，銷贓套路輕松，改號軟件屢禁不絕，給詐騙分子可乘之機，報道一段時間過去了，那么至今這樣的情況依然是存在的，在這其中可以將來電顯示為任意號碼的改號軟件尤其惡劣，詐騙分子通過軟件將號碼改警方或者是銀行的號碼，騙取受害人的信任，那么在這之后再通過POS機刷卡，第三方支付平臺等方式來銷贓轉(zhuǎn)款，記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)這種讓詐騙分子如虎添翼的工具居然在互聯(lián)網(wǎng)上輕輕松松的就能買到，詳細(xì)情況我們先來聽央廣記者任夢炎，梁明星，王炎的報道。

記者：今年初，安徽的李女士接到電話，自稱是江西宜春公安機關(guān)的工作人員，表示李女士的身份證被人拿到銀行進(jìn)行了洗錢活動，將信將疑的李女士前不久剛好丟了身份證，為了求證又將來電號碼通過114查詢，發(fā)現(xiàn)果然是當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)的座機。

就是宜春公安局的一個民警會打電話聯(lián)系我，然后有點疑慮，打114查了一下確實是宜春公安局的電話，他們說我涉嫌參與一個洗錢的經(jīng)濟案件，他要我把現(xiàn)有帳戶上的錢都轉(zhuǎn)到他那一個安全帳戶上去。

記者：還好李女士警覺，發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)錢這事不太對，沒有把錢匯走，而是走進(jìn)當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶈杺€清楚，才知道自己遇到了電話改號詐騙，安徽省公安廳刑警總隊案件偵查科習(xí)雷介紹，這是一起典型的通過改號軟件冒充公檢法電信詐騙案件，他提醒警方絕對不會僅僅憑借電話網(wǎng)絡(luò)辦案。

公安機關(guān)在辦案的過程中一定是要面見嫌疑人的，不會通過電話去辦案，向公檢法機關(guān)匯款，這些是不會的，如果實在比較困惑，撥打當(dāng)?shù)?10去向警方咨詢。

記者：功能強大的改號軟件為何能被詐騙分子利用？網(wǎng)絡(luò)安全工程師葛建表示，由于在電信網(wǎng)絡(luò)安全初期留有漏洞，有的軟件可以修改被叫號碼接受的數(shù)據(jù)。

電話通信中，其實我們接收到的這些，比如說對方的來電顯示的這些東西，都是相當(dāng)于一個數(shù)據(jù)包，他會把這個數(shù)據(jù)包里邊的這個來電號碼進(jìn)行修改，可以修改成任意的號碼，甚至空號，然后被叫號碼只能看到被修改之后的號碼信息。

記者：針對該問題，公信部門曾多次對此類軟件開展專項整治性，但記者發(fā)現(xiàn)，改號軟件的銷售依舊潛伏在網(wǎng)絡(luò)中，一些潛藏在各個QQ群的改號軟件賣家此刻仍在不停的做著廣告，聲稱自己的產(chǎn)品是全網(wǎng)最牛，可以一鍵變身任意號碼，一名賣家為了展示自己的實力，直接把更改過的號碼打給了記者的手機，賣家表示，97元購買一份軟件，包教包會，安卓手機，電腦上都可以使用。記者在繳費后，根據(jù)賣家的設(shè)置，將自己的手機號偽裝成了其他號碼并成功撥打，只不過這位賣家強調(diào)最近風(fēng)聲緊，110，銀行客服之類的號段電信商不讓他們用，否則直接拉黑，但其他固話手機號可以暢通無阻。

只能改1開頭正常號段的11位號碼或者是7位的1開頭正常號端的，不能改這些號碼，你改這些號碼我后臺運營商那邊通告過來了，我一看的話一查出來是誰打的拉黑處理。

記者：警方介紹，在詐騙得手后，犯罪分子為了避免卡片被凍結(jié)，以及取款時露出馬腳，詐騙分子又想到了用騙來的錢在自己辦理的非法POS機上消費，第三方轉(zhuǎn)賬等方式來進(jìn)行規(guī)避，甘肅省公安廳刑警總隊反詐中心民警告訴記者，如此操作的POS機大量流行，還可以公開販賣，大大加劇了警方辦案的難度。

他主要是通過打到嫌疑人卡上以后，嫌疑人會通過這個銀行卡把資金轉(zhuǎn)移到第三方，像支付寶，財富通這種第三方公司，然后增加公安機關(guān)的偵辦難度，在轉(zhuǎn)的過程中他會從第三方又轉(zhuǎn)回到銀行卡，基本上轉(zhuǎn)七八級，然后有一部分案件他會將這個資金通過這個POS機消費，反正希望咱們國家能對金融行業(yè)這個POS機好好管理。

記者：記者查詢發(fā)現(xiàn)，原本只是商戶固定使用的POS機，在網(wǎng)絡(luò)上隨處可見，而且經(jīng)常有商家標(biāo)榜自己可以做到一機萬呼，也就是說不用開店就可以通過綁定APP隨時變換商戶，該可以根據(jù)刷卡時間自動變換消費地點，讓監(jiān)管部門無從查起POS機賣家。這位賣家表示，只要在手機上下載APP，然后通過藍(lán)牙綁定POS機，就可以對機器的刷卡地點進(jìn)行操控，里面都是全國各地的真實商家，產(chǎn)生的也都是實實在在的消費，很難被查出來。針對監(jiān)管難題，一位不愿意透露姓名的商業(yè)銀行工作人員告訴記者，無論是信用卡違規(guī)套現(xiàn)還是詐騙分子利用POS機洗錢，銀行看到的只是一筆筆的消費，所以目前監(jiān)管難度都很大。

首先他的這個POS機，它沒有在銀行的核算系統(tǒng)，銀行看到的只是客戶一種消費行為，但是這種套現(xiàn)實際上沒有真實的交易，所以這個問題很難界定。

記者：這位工作人員告訴記者，一些基層銀行部門的確有疏于監(jiān)管的時候，面對大額交易，每一筆都去查詢也有難處，而且在吸收存款的績效考核壓力之下，有的營業(yè)部門就睜一只眼閉一只眼。

犯罪分子選擇有大宗交易的這種商戶，很難抓到的，比如說賣車的，賣房地產(chǎn)的，監(jiān)管是比較難的，銀行只在乎這個客戶的賬面存款金額有多少？你的存款額從哪來的？銀行一般是不會過問的。

記者：早在2017年6月，人民銀行就發(fā)布了特級文件，中國人民銀行關(guān)于強化銀行卡受理終端安全管理的通知，要求規(guī)范銀行卡受理終端支付風(fēng)險防控力度，然而直到今天通過微博，QQ群等，以POS機為關(guān)鍵詞搜索，仍能找到大量銷售機器的商家，一方面是全國上下嚴(yán)打電信詐騙，一方面是實施詐騙的多個必要環(huán)節(jié)都能輕易實現(xiàn)，究竟怎么管才管得??？也將繼續(xù)關(guān)注。