主持人：歡迎回來(lái)，這里依然是修奇陪伴各位的國(guó)家應(yīng)急廣播高速加油站，進(jìn)入我們今天的第一現(xiàn)場(chǎng)，根據(jù)此前央行發(fā)布的關(guān)于非銀行支付系統(tǒng)開(kāi)展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知，非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2019年1月1號(hào)起，按照通知的規(guī)定提交大額交易報(bào)告，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，新規(guī)主要是針對(duì)利用支付通道進(jìn)行洗錢(qián)等違法行為，實(shí)施后支付機(jī)構(gòu)需要報(bào)告相關(guān)交易，但是個(gè)人正常使用基本不會(huì)受到影響，我們來(lái)聽(tīng)央廣記者焦穎的報(bào)道。

記者：根據(jù)通知，非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以客戶(hù)為單位，按照資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算，并報(bào)告下列大額交易，一是當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣五萬(wàn)元以上，含五萬(wàn)元，外幣等值一萬(wàn)美元以上含一萬(wàn)美元的現(xiàn)金收支，二是非自然人客戶(hù)支付賬戶(hù)與其他賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣兩百萬(wàn)元以上，含兩百萬(wàn)元，外幣等值20萬(wàn)美元以上，含20萬(wàn)美元的橫向劃轉(zhuǎn)。三是自然人客戶(hù)支付賬戶(hù)與其他賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣50萬(wàn)元以上含50萬(wàn)元，外幣等值十萬(wàn)美元以上含十萬(wàn)美元的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。四是自然人客戶(hù)支付賬戶(hù)與其他銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易額人民幣20萬(wàn)元以上含20萬(wàn)元，外幣等值一萬(wàn)美元以上含一萬(wàn)美元的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。通知實(shí)行后意味著個(gè)人賬戶(hù)的大額交易以及流水異常將接受央行監(jiān)控管理，這其中不僅僅包括銀行賬戶(hù)收支情況，網(wǎng)絡(luò)銀行收支記錄，還將包括支付寶，微信支付等非銀支付機(jī)構(gòu)的記錄，今后，個(gè)人使用微信寶或者微信購(gòu)物消費(fèi)達(dá)到五萬(wàn)塊錢(qián)以上，轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到20萬(wàn)以上，就有可能被列入大額可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，業(yè)內(nèi)人士分析，大額交易報(bào)告的上報(bào)主要面臨金融機(jī)構(gòu)，企業(yè)和個(gè)人不涉及額外旅行報(bào)告責(zé)任，中國(guó)人民大學(xué)重洋金融研究院高級(jí)研究員董新苗說(shuō)。

應(yīng)該說(shuō)大的交易跟可疑交易報(bào)告的制度在金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，那么現(xiàn)在是對(duì)支付機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)施這樣的要求，無(wú)論是企業(yè)用戶(hù)還是個(gè)人應(yīng)用，相應(yīng)制度的實(shí)施都不會(huì)帶來(lái)明顯的變化，大家完全是沒(méi)有必要擔(dān)心的，那么這個(gè)交易行為都是合法合規(guī)的，如果說(shuō)針對(duì)一些洗錢(qián)的行為，那就會(huì)受到一些監(jiān)控的，如果你所有交易行為都是合法合規(guī)的，正常的交易都不會(huì)受到影響。

主持人：好了，以上就是今天修奇在國(guó)家應(yīng)急廣播高速加油站為大家預(yù)備的全部?jī)?nèi)容了，感謝各位一個(gè)小時(shí)的陪伴，也希望這些內(nèi)容能夠真真切切的服務(wù)到您的生活當(dāng)中，明天上午的11點(diǎn)修奇依然在這為大家服務(wù)，請(qǐng)鎖定FM99.6中央人民廣播電臺(tái)中國(guó)交通廣播，節(jié)目之外想了解更多的應(yīng)急新聞和應(yīng)急知識(shí)，也歡迎隨時(shí)關(guān)注國(guó)家應(yīng)急廣播的微博，微信，客戶(hù)端，明天見(jiàn)。